一、工作开展情况
（一）提高政治站位，全方位强化组织保障。一是坚持高位推动。县委、县政府高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作，将之作为一项重大政治任务来落实，坚持以打开路，打防并举，综合施策，全力遏制电信网络诈骗犯罪多发高发势头，切实维护人民群众财产安全和合法权益。2021年4月13日全县打击治理电信网络新型违法犯罪推进会专题研究了电信网络诈骗犯罪整治工作。成立了以县委书记、县长任总召集人，政法委书记、公安局局长任第一召集人的打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组。领导小组下设办公室，县财政从2021年起，每年预算100万元工作经费。各乡镇街道、各成员单位相应成立领导小组及办公室，明确“一把手”负总责，保障人员和经费。二是充实队伍力量。依托县公安局合成作战中心，成立县打击治理电信网络新型违法犯罪中心；县公安局成立了一支打击电信网络诈骗违法犯罪专业队伍。三是强化制度保障。制定《隆回县打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案》，为全县打击治理电诈提供了有力的制度保障。今年3月18日，组织县公安局等相关单位赴邵东市专题学习反电诈工作经验，借鉴邵东市经验，初步出台了隆回县打击治理电信网络新型违法犯罪考核办法，和规范银行、三大运营商办理相关业务的规章制度。四是落实挂牌整治。将电诈外流犯罪比较严重的乡镇列为电信网络诈骗犯罪重点乡镇进行挂牌整治，由县直政法单位主要负责人联系督导。五是压实基层责任。将打击治理电信网络新型违法犯罪成效纳入全县年度平安建设考评内容。对工作成效不佳的，取消评先资格，追究相关责任人责任。今年以来，县打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组先后组织开展专项督导5次，不断压实乡、村、组三级工作责任。
（二）坚持重拳出击，全天候保持凌厉攻势。一是加强重点管控。全县共摸排重点人员220人，管控列入法定不准出境人员220名，列控中共作废护照76本，从源头减少电信网络违法犯罪的发生。二是深入核查线索。2020年公安机关共核查线索143条，逐条核查并及时回复，有涉电诈嫌疑的一人一档，在家见面的逐人询问制作笔录，按要求补充采集信息。三是依法严厉打击。深入开展打击治理电信网络诈骗重点整治、“断卡”（银行卡、手机卡）行动。2021年破案70余起，打掉电诈窝点1个、黑灰产团伙2个，目标串案6起，收缴GOIP设备1台、银行卡113张、电话卡100余张、营业执照5余本，抓获违法犯罪嫌疑71人。
（三）强化宣传教育，全县域构筑防骗防线。一是集中宣传。县打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组下发集中宣传方案，组织政法机关及县直相关职能部门开展了为期一个月的反电诈集中宣传活动，集中宣传活动统一印发宣传画册、手册近20万份。二是载体推进。全县各级各部门积极通过主题党日活动、举办反电信网络诈骗培训班等方式加强本单位干部职工及其亲属宣传教育。三是全面防范。组织县直各职能部门协调动员沿街商铺、辖区企业、建筑工地等利用其自身的宣传介质进行反诈公益宣传，制作宣传栏3000余块、宣传牌4000余块、宣传标语10万条、发放各类宣传资料30万份，通过宣传车、“村村响”等开展经常性宣传，全县群众防范电信网络诈骗意识有效提高。四是政网互动。县委通过召开政网互动会，与辖区各大主流自媒体深入交流，提供典型素材给予自媒体编剧本，然后再由自媒体拍摄成让老百姓易懂易接受的短视频，让老百姓不会办理银行卡、手机卡卖给不法分子，也让老百姓了解真正电信诈骗内幕，防骗意识大大增强。
二、面临的困难和存在的问题
我县相关工作取得了一定的成效，但打击治理电信网络新型违法犯罪工作还任重道远。一是属地责任落实不够。个别乡镇街道认为打击治理电信网络新型违法犯罪是公安机关的事，与其关系不大，对涉诈前科、高危人员摸排管控主体责任落实不到位。二是重点人员管控不够。因历史原因，我县在景洪、瑞丽、普洱等边境地区居住生活的隆回籍人数多，经商、务工、探亲、旅游人数不在少数。公安部下发的涉缅北回流人员中，很多隆回籍人长期在云南和境外生活，且涉诈重点人员大部分常年在外务工，部分人员为“空挂户”，根本无法联系，无法核查管控。基层派出所警力有限，涉诈重点人员核查管控困难较大。同时，部分群众防范反诈意识仍需进一步提升，事先防范还有差距。
三、下阶段工作打算
我们将以新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实本次督导指示精神，进一步增强打击治理电信网络诈骗犯罪的责任感使命感，坚决打赢打击治理电信网络新型违法犯罪攻坚战，切实维护人民群众财产安全和合法权益，不断增强人民群众获得感、幸福感、安全感。
（一）进一步深化宣传教育。坚持专群结合、依靠群众，创新反诈、防诈宣传方式，动员全县群众积极投身打击治理电信网络违法犯罪行动，不断提高防范意识和举报网络电信诈骗的主动性、积极性。
为打击各种电信网络新型违法犯罪行为，全国正展开着一场持久雷霆式的战役。2月25日，在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第二次会议暨专项行动上，国务委员、公安部部长郭声琨强调将以更大的决心和力度打击治理电信诈骗犯罪，坚决维护人民群众财产安全和合法权益。
会上，公安部、、工信部、中国人民银行、银监会、最高法、最高检等有关成员单位负责同志分别发言。而这些相关单位也正是这场战争的战斗主体。
据了解，打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动将延长至今年底，专项行动确定把河北省丰宁县、福建省龙岩市新罗区、江西省余干县、湖南省双峰县、广东省茂名市电白区、广西壮族自治区宾阳县和海南省儋州市列为第一批重点整治地区，要求限期整顿。
公安部：电信网络诈骗首发A级通缉令
4月10日，公安部发出A级通缉令，公开通缉10名特大电信网络诈骗犯罪案件在逃人员。这是公安部首次大规模地对电信诈骗在逃人员进行公开通缉。
按照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第二次会议的部署，依托“电信诈骗案件侦办平台”，公安部刑侦局已对全国电信诈骗涉案账户实行快速接警止付，一个多月的时间，“电信诈骗案件侦办平台”就成功冻结涉案账户5452个，其中有些被冻结的账户中有被骗款上百万元。
截至目前，全国各级公安机关刑警队、派出所已全部接入“电信诈骗案件侦办平台”。各级公安机关刑警队、派出所接报电信诈骗案件后，要第一时间查明涉案的一级账户，并在30分钟内将简要案情和一级账户的姓名、账号、转账时间等信息录入平台。设在公安部刑侦局的全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动办公室，会实时审核各地接警录入侦办平台的涉案账户信息，并与相关银行紧密协作，开展紧急止付。
自去年11月1日开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动以来，截至2月25日，全国共破获电信诈骗案件2.7万起，抓获犯罪嫌疑人9432名，挽回直接经济损失1.6亿元。结合实战经验，公安部还梳理出“冒充房东短信诈骗”、“机票改签诈骗”、“快递签收诈骗”等48种常见电信诈骗犯罪案件并向社会公布。
大规模的专项打击行动，基层公安机关一定程度也遇到压力。“因为是电信网络新型违法犯罪，总是会遇到各种新问题，也不能复制原来问题的处理方法，法律这块需要健全完善。此外，因为电信网络诈骗地域跨度大、时间长、取证难，需要多地调查取证，非常耗费人力、物力、财力。”广西宾阳县公安局副局长曹韩文对《小康》记者表示，宾阳近100人的警力明显不够用。
最高检：对“重点整治地区”开展源头治理
近日，最高人民检察院下发通知要求全国检察机关侦查监督部门高度重视，迅速行动，做好打击电信网络诈骗犯罪专项工作。
最高检在《关于切实做好打击整治电信网络诈骗犯罪有关工作的通知》中要求，检察机关要充分发挥检察职能确保案件质量，加强对重点整治地区的业务指导。各级检察机关侦查监督部门对于重大疑难电信网络诈骗案件要适时介入侦查，引导公安机关依法全面客观收集固定证据，符合逮捕条件的要及时批准逮捕，确保打击质量和效果。加强法律监督，对有案不立、以罚代刑等问题，依法监督纠正。对广西宾阳县等重点整治地区，检察机关侦查监督部门要配合有关部门开展源头治理，集中力量依法严惩涉嫌电信网络诈骗及周边犯罪的重点人员，铲除犯罪滋生土壤，扭转本地输出犯罪、危害全国的状况。
通知还强调，检察机关要加强与有关部门沟通协调配合，形成打击合力。各级检察机关侦查监督部门要加强与当地公安机关、金融、电信主管部门的工作衔接，全面深入掌握电信网络诈骗手段、获赃渠道、案发等信息，协调完善案情通报、案件移送、侦查取证等机制，统一执法思想，统一证据标准，确保打击质量，共同研究解决办案中的问题，形成打击合力。对办案中发现的管理漏洞和存在问题，及时向有关部门提出完善制度的检察建议。
对于源头治理，全国政协委员、农工党中央委员张慈撕粲酰骸耙有效提升打击治理电信网络诈骗犯罪的效能，当务之急在于强化源头监管这一治本之策。”他建议充分发挥部际联席会议制度作用，国家层面和省、直辖市、自治区层面建立分级反电信网络诈骗中心平台，形成跨地区、跨部门的协作共享和快速反应联动机制。
此外，最高检和最高人民法院了《最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用信息网络实施诽谤等刑事案件适用法律若干问题的解释》。各级人民法院认真贯彻落实中央的部署和要求，充分发挥刑事审判职能，依法审理电信网络诈骗犯罪案件，从严惩处电信网络诈骗犯罪分子，努力实现办案法律效果和社会效果的有机统一，取得明显成效。2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。
工信部：专项行动延长至今年年底
管理通信业，指导推进信息化建设，协调维护国家信息安全等重要职责的工业和信息化部（下称工信部），在这场针对电信新型网络诈骗的战争中，同样也发挥着重要作用。
工信部日前下发通知，根据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定将专项行动延长到2016年底的决策部署，经部领导同意，将前期开展的“防范打击通讯信息诈骗专项行动”延长至2016年12月31日。
通知指出，按照工信部防范打击通讯信息诈骗工作相关部署要求，各单位、各企业扎实行动，防范打击通讯信息诈骗专项工作取得了阶段性成效。但当前通讯信息诈骗多发高发势头尚未得到根本遏制，防范打击工作仍需持续加大力度。
为打击通信诈骗，工信部开展了网上改号软件整顿清除工作，组织互联网协会12321举报中心、基础电信企业和相关互联网企业建立起改号软件关键词屏蔽库和改号APP黑名单，通过关键词屏蔽、APP下架等方式，斩断改号软件的网上、搜索、传播、销售、推广渠道。
2016年4月30日，各方积极配合打击防范改号软件诈骗行为，累计屏蔽搜索结果超过1亿条、删除下载和链接信息23392条;联动“安全百店”106家APP应用商店累计下架改号软件、APP657个;电商平台累计发现并下架改号软件产品320个、处理商户166户。
银监会：每人每行限开4张卡
电信诈骗的最终目的是钱，因此，警方在侦破和追赃过程中离不开银行金融机构的积极配合。
3月14日，银监会公开表示，全力配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作，对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。银监会也于近日下发了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号）。
银监会相关人士表示，“48号文”的出台，将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理，遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节，从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径，对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。
首先，银监会要求银行业对账户严格实名制管理。“要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。”
在限制开卡数量上，银监会表示，“同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。”对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的，应当中止服务，妥善处理。
此外，银监会还要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。48号文还从建立联系人机制，加强宣传教育，建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求。
运营商：每月拦截3000万次诈骗电话
电信诈骗同样离不开网络和通讯这两大平台。自2015年7月份开展打击通讯信息诈骗专项行动以来，电信、移动、联通三大运营商针对各类通讯信息诈骗均重拳出击。
在诈骗电话高发地区，中国电信配合公安机关快速关停和拓展查询，关停号码13批次，手机号码15000个，“400”电话280个。在技术手段防范方面，中国电信严格规范主叫号码传送，提高对网络改号及不符合规范号码的发现、核实、监测、定位和拦截能力，全面落实国际虚假主叫号码拦截。据悉，今年第一季度，中国电信拦截国际来话中的“+86”虚假主叫呼叫达237万次，拦截国际来话中涉嫌通讯信息诈骗的呼叫达245万次。
伪基站冒充银行客服电话发送诈骗信息是一种大面积的诈骗方式。中国移动在全国31个省公司均建设配备了“伪基站监测治理系统”和现场定位设备，截至目前，中国移动累计配合执法机关侦破“伪基站”案件4748例，缴获设备5351套，抓获犯罪嫌疑人6704名。此外，自2015年4月份起，中国移动在全国范围内开展了“语音群呼”集中治理工作。
针对最为猖獗的国际诈骗电话，中国移动实现了全国国际诈骗电话监控的全面覆盖。截至目前，累计拦截国际改号诈骗电话4.6亿余次，月均拦截诈骗电话约3000万次，国际诈骗电话投诉量较拦截前下降超过90%。
作为刚刚升为地级市不久的儋州市，近年来却一直被电信诈骗所困扰。
根据儋州市公安局提供的数据显示，2015年8月14日至2016年4月15日，共抓获电信诈骗犯罪嫌疑人359名（含协外194名），公安机关刑拘电信诈骗犯罪嫌疑人165名，打掉地域性电信诈骗职业犯罪团伙32个，端掉电信诈骗犯罪窝点43处，侦破电信诈骗案件197起，缴获赃款188.603万元，冻结赃款200多万元，收缴“客服”手机252部，手机卡114张，银行卡302张，电脑65台，小汽车30辆，自制枪支1支、子弹等。
小洋房林立的南茶村
2016年5月10日下午，《小康》记者从儋州市区驱车前往南丰镇尖岭村委会南茶村。南茶村是儋州市电信网络新型违法犯罪的高发区之一。同行的黄警官介绍，南茶村差不多整个村都在做电信诈骗。
一路上，打击电信网络诈骗的宣传标语随处可见，上面用红色字体写着“举报电信网络诈骗犯罪最高奖50万元”。
进村路口，《小康》记者遇到由儋州市包点负责人、南丰镇和南茶村干部组成的尖岭村委会反网络诈骗志愿者。志愿者共10人，举着红旗，分成两队，正沿着马路向村民宣传反网络诈骗的相关政策和措施。
进南茶村的道路旁边，建了许多三四层的小洋房，因为多是近几年新建成的，所以外表还十分光鲜亮丽。这些漂亮的小洋房都有一个特点：大门紧闭。与此形成强烈对比的是，有一些马上就要建成的小洋房，工程却停滞了有一段时日。
立夏时节刚过不久，南茶村在初夏的阳光里显得十分的安静。一只母猪带着一只猪崽跑出来，在村旁的马路上“散步”。路上见不到几个人，整个村子显得有些空落落。
南茶村村外一片空地上，橡胶树肆意的生长着。以前橡胶价格还没跌下来的时候，南茶村以橡胶为主业，但是，自从橡胶价格一路下跌，许多村民转做其他“发家致富”的事情后，他们已经有几年没去光顾那片橡胶林了。
儋州市民骆先生说，很多年轻人不出门，在家里牵一条网线，买一台电脑就能让金钱源源不断地流进来。于是，“富裕了”的村民开始买豪车，建新房。不少90后穿金戴银，开着新买的车出现在了儋州市的街头巷尾。
黄警官告诉《小康》记者，有一次民警去侦查，发现电信诈骗嫌疑人的某小洋房浴室的浴缸里装满了来不及转移的人民币，且其花园停的都是名车。
电信网络诈骗形成产业链
不少人出行都会选择航空公司，当临近乘机的时候，要十分注意机票退改签短信。许多电信诈骗都以机票退改签为由，让消费者拨打400电话，然后询问受害者是改签还是退票，最后让受害者进行资金操作。
儋州人习惯用“作吃”来形容“诈骗”。当地“作吃”已经形成了一条完整的产业链。它包括“”（专门负责打电话诈骗的）、提供信息资料的、提供诈骗各种用具的（包括电脑、银行卡、手机卡等）、洗钱的、联络诈骗者和洗钱者的中间人，以及临时垫资人等等。
据了解，除了诈骗者本身会获利之外，因为骗来的钱不方便去银行取现，诈骗者往往会找到能给他们立即提供现金的“洗钱人”，对方直接付现钱，他们再通过刷POS机的方式将这些钱转入“洗钱人”账户。很多情况下参与“洗钱”的人手中没有现钱，于是在儋州当地滋生出了有闲钱而从事“垫资”的人群，他们把钱按天计算利息借给洗钱者。
“以前曾听周围的人吹嘘如何发短信让受害者打电话过来，只要你主动拨打电话，那离上当受骗就不远了。他们一般会在一些偏远的，监控没那么严的县城实施诈骗，并在ATM机完成分赃。”骆先生告诉《小康》记者，“他们去ATM机取钱也不是本人亲自去，而是给钱让当地的小孩子去完成。很多人是被抓放出来后又重新从事诈骗的。”
多重措施震慑电信网络诈骗
2015年8月14日，儋州市公安局开展了打击整治电信诈骗违法犯罪专项行动。2015年10月9日，国务院部际联席会议第一次会议将儋州市列为全国7个重点整治的地区之一。为此，儋州市委、市政府出台了《儋州市打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案》，并于2016年3月22日批准成立了海南省第一个市级反电信诈骗中心。
儋州市委市政府的领导层也进行了分工：市委书记严朝君亲自主持召开防范打击电信诈骗犯罪工作专题研究会等会议;市委副书记、政法委书记铁刚担任市防范和打击电信诈骗犯罪联席会议制度总召集人;市委常委、市公安局局长易向阳担任市专项行动领导小组副组长，坐镇指挥各个专案的侦办工作。
5月10日，由儋州市、镇两级组成的包点工作人员，正在尖岭村委会紧锣密鼓地做打击治理电信网络诈骗重点人员的排查工作。数据显示，南茶村调查户数101户，共308人，16-35岁青年有54人。其中，在羁押人员17人，在逃人员2人，刑满获释11人，排查有可疑人员13人。
“做电信诈骗赚钱特别快、特别多，因此村子里的人很容易受诱惑去做这一行。他们都是亲属之间的合作，技术一家传一家。而且，年轻人对网络、电话等技术熟悉，因此很多都是年轻人作案。”南丰镇政府包点干部杨晓龙说。
杨晓龙介绍，排查工作首先从计生部门得到相关的年龄、性别等资料;然后入户调查，到他们的家里和他们详聊，得知文化程度、是否常住在村里和具体的工作等资料。如果看到他的家很豪华，会详细问他的职业是什么，看其经济收入与花费相不相符。如果不相符，就会把这户划分为重点排查对象。
另外，杨晓龙说，他们还会做宣传的工作。拉横幅、刷广告、发放宣传品，告诉群众网络诈骗都是害人害己的，让群众知道实施网络诈骗的严重性，起到震慑的作用。
而来到儋州市反电信诈骗中心时，工作人员还给《小康》记者送上了特别的扑克牌――扑克牌面上印刷的就是在逃电信诈骗嫌疑犯的照片与信息。工作人员说，这些扑克牌会发放给市民，当他们在娱乐同时还能帮助留意到这些在逃人员，为抓捕工作出一份力。
重建：帮助失足青年是关键
走在儋州市的大街小巷，在公交牌上、在路灯上、在路边广告牌上，人们不免都会见到这样的广告――举报电信网络诈骗犯罪最高奖励50万元。整个城市都充斥着要打击、严惩电信网络诈骗犯罪的气氛。
土生土长的儋州市民黄先生认为，电信网络诈骗犯罪的猖獗让自己家乡的名誉受损，作为本地人，心里有些不舒服。“希望儋州能好好打击电信网络诈骗犯罪，并且让人们对儋州恢复信心，以洗刷儋州是电信网络诈骗犯罪重灾区之一的名号。希望自己的家乡越来越好，这是我的心愿。”
如今，儋州市已被国务院部际联席会议第一次会议列为全国7个重点整治的地区之一。儋州将来要如何重建诚信体系与氛围，成为了打击违法犯罪后的又一重要工作。
2016年3月22日，儋州市反电信诈骗中心揭牌。在揭牌仪式上，儋州市委副书记、政法委书记铁刚表示，成立海南省第一家反电信诈骗中心，不仅为儋州市防范打击电信诈骗违法犯罪工作开辟了新的道路，还将为提升人民群众安全感和满意度发挥重要的推动作用，将对今后的社会治理带来深远的影响。
而作为电信网络违法犯罪高发区的尖岭村委南茶村，村支书与村长对如何重建村落诚信与繁荣也有自己的看法。
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
猖獗的电信诈骗违法犯罪，严重侵害人民群众财产安全和合法权益。2015年6月，经国务院批准，公安部、工业和信息化部、最高检、最高法等23个部门和单位，联合建立组成打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强对全国打击治理工作的组织领导和统筹协调。2015年10月9日，由国务院批准建立的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开第一次会议。国务委员、公安部部长郭声琨在会上表示，针对猖獗的电信诈骗，将抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，提高涉案资金查控效率。
源头治理是打击电信诈骗的重要环节。郭声琨要求抓住电话诈骗渠道和获得赃款渠道这两个关键环节，坚决禁止网络改号电话运营，整治违规出租电信线路、制作传播改号软件等不法经营行为，严格规范对“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的管理，加强对电话卡社会营销渠道的管理，依法强制关停涉案诈骗电话。加强银行卡安全管理，坚决打击买卖银行卡不法行为，督促商业银行建立涉嫌电信诈骗账户黑名单制度。抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，切实提高涉案资金查控效率，尽可能减少受害群众的财产损失。
一、组织部署
成立由副局长郝占雄任组长、机关科室和下属单位负责人为成员的打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，制定详细实施方案，明确职责分工，列出工作清单，细化落实措施。深入开展宣传打击治理电信网络新型违法犯罪工作，坚持月报告、季讲评、半年总结等方法，对电信网络违法犯罪出现的新情况新问题深入分析研究，明确防范措施，使此项工作常抓常新、持续推进。
二、工作措施
1.加强教育引导，增强防范意识。通过宣传栏、微信群、例会学习等多种形式，对全体干部职工和退役军人服务对象进行打击治理电信网络诈骗宣传教育活动。引导大家不断增强应对电信网络新型违法犯罪敏感性，始终保持高度警惕。
2.认清诈骗手段，开展防范宣传。通过典型案例让全体干部职工充分认识到开展防范电信网络诈骗宣传教育活动的特殊重要性，进一步了解电信网络诈骗的形式、手段(一是电话诈骗；二是网络诈骗；三是短信诈骗。)和特点规律，拒绝各种高回报诱惑，并对各个种类的“警方防范提示”进行具体讲解和引导，使每名同志既有识骗“慧眼”，又有防范“绝技”，进一步增强了全局干部职工和广大退役军人抵制电信网络新型违法犯罪活动的“免疫力”。
3.加强信息管理，严防信息泄露。一是严格管理干部职工个人信息，引导每名同志强化自我保护意识，严格管理个人信息，严防非必要公开个人信息。二是严格管理服务对象信息，严格按程序要求办事，严防退役军人相关信息违规披露,给军队、单位、个人造成不良影响和损失。
三、工作成效
通过局机关和局系统干部职工的不懈努力，每名同志的警惕性、敏感性不断增强，辨别力、免疫力不断提高，自我防范和参与打击治理新型电信网络犯罪活动积极、主动性进一步增强。同时，通过干部职工将相关预防诈骗知识传递给家人,营造了家园共同打击治理防范电信网络诈骗的浓厚氛围,形成了防范合力,取得了良好效果。今年以来，我局所属干部职工及家属未发生任何电信网络违法犯罪受害问题。
四、工作短板和整改措施
1.电信网络违法犯罪手段更新快，防范关口前移难度大；
2.电信网络违法犯罪防范技术门槛高，相关专业人才比较少。
针对以上问题，我们将在领导小组的带领下积极探索信息条件下的网络违法犯罪新动向，及时学习宣传公安部门专业的防范知识，主动关口前移，做好防范。并注重相关专业人才的培养储备，在快速反应、果断应对上下功夫，确保早识破、早防范。
五、来年工作思路
2021年防范电信网络新型犯罪工作严格落实市上统一要求，结合我局实际按照“加强领导、全员参与、防打结合、确保安全”的思路扎实抓好工作落实，确保不发生任何问题。
2015年，网络诈骗大案、要案增多。整体呈高发态势，中部、东部、南部是全国网络诈骗的高发区域，其中广东省是受网络诈骗影响最严重的省份，占全国受影响人数总量的18.53%。在全国恶意电话分布中，固话和常用手机号码段骚扰电话情况最为严重。而网络诈骗则主要分布以在400、17*开头的虚拟运营商号段上。
在网络诈骗中，仿冒公检法工作人员行骗手段的欺骗性最高，涉及案件也最多，占到了案件总数的38.22%。而诈骗危害性最高的则是“网上购物诈骗”，其损失金额占总金额的21.12%。从作案时间上看，作案者通常选择事主独处或者正在忙于工作时行骗。从全年的分布来看，网络诈骗在各类法定假日、寒暑假，还有双11、双12等大型促销活动日异常活跃。此外，年底银行公司结账、年终奖发放时节，也是网络诈骗的高发时段。40岁以上中老年男性防范意识较弱，成为最容易中招的人群，占受骗总人数的62%。尤其是在损失超过5万元的诈骗案件中，中老年人所占比例更是高达75%。从受害人职业来看，网络诈骗最容易发生在事业单位职工、无业和离退休人员三大群体当中，所占比例高达总数的90%。而在损失超过5万元的诈骗案件中，他们仍然是主要的受害群体，其中离退休人员受骗的情况相对更加严重一些。
1月7日新华网的文章《网络诈骗呈高发态势》指出，公安部的统计显示，2015年我国公安机关已侦办网络违法犯罪案件173万起，抓获犯罪嫌疑人29.8万人。在众多的网络犯罪案件类型中。19.2%为网络诈骗，11.9%为电信诈骗，此外，还有网络（8.7%）、网络贩毒（5.9%）、网络敲诈（5.5%）等类型。网络犯罪分子掌握网民个人信息后，通过冒充熟人博取同情。以精准场景设置实施的诈骗、敲诈。比如犯罪分子利用QQ、微信和微博等社交工具伪装成社交工具用户本人，向其好友、家属发送汇款、充值等诈骗信息。
2015年11月6日人民网的文章《网络诈骗每年敛财或超千亿，从业者至少160万人》称，2015年1至9月，我国第一个网络诈骗全民举报平台――猎网平台共接到全国网民举报网络诈骗案件20，086起，涉案金额高达8901万元，人均损失4431元。初步统计，网络诈骗“产业”的从业人数至少有160万人，“年产值”超过1100亿元。骗子与受害者往往不在一个城市，公安机关异地侦破比较困难：且网络诈骗绝大多数都低于3000元，单一诈骗案例很难达到公安机关的立案标准。很多犯罪分子尽管骗了几百人、几千人，但由于单笔诈骗金额都很小，所以得不到法律的制裁。同时，犯罪分子在网络诈骗过程中使用的往往是他人的手机卡、银行卡甚至是身份证。网络诈骗已经成为中国用户上网最大的威胁之一。
花样翻新
2015年7月19日《中国青年报》刊文《个人信息泄露是网络诈骗发生重要原因》认为，网络诈骗案件频频发生的背后是互联网上日趋严重的病毒木马、钓鱼网站、网络攻击、骚扰电话、垃圾短信等恶意行为以及频繁发生的信息泄露等网络安全事件。个人信息泄露主要有三条路径：一是人为因素，即掌握了信息的公司、机构的员工非法倒卖信息：二是电脑感染了病毒木马等恶意软件，造成个人信息泄露：三是攻击者利用网站漏洞，入侵了保存信息的数据库。目前，网站攻击与漏洞利用正在向批量化、规模化方向发展。黑客通过入侵有价值的网络站点，盗走用户数据库，这个过程在地下产业术语里被称为“拖库”。在取得大量的用户数据之后，黑客会通过一系列的技术手段清洗数据，并在黑市上将有价值的用户数据变现交易，通常被称作“洗库”。黑客将得到的数据在其他网站上进行尝试登录，叫做“撞库”。最后。黑客还会把多个不同类型的数据库整合成“社工库”。随着社工库的日益完善，大量网络用户的隐私信息、上网行为以及与个人金融财产安全相关的数据被重新整合，多维度的海量信息让有针对性的精准式诈骗场景频现。
2015年5月12日《检察日报》刊文《网络诈骗认定“三难”亟待破解》指出，网络诈骗具有案件数量多、作案手段新颖、组织性强、易诱发关联犯罪等特点，司法实践中存在不少难题，增大了打击网络诈骗的难度。一是主观故意难认定。随着网络的发展，网络诈骗花样翻新，对行为人主观故意认定的难题也浮出水面。在网络诈骗中，有的行为人不直接参与实施，而是为实行人提供帮助，创造条件；有的专门从事生产、销售电话改号软件：有的提供伪基站设备等，这类行为人主观上是否具有诈骗的故意，在司法实践中尚难以认定。此外，在其他主犯尚未归案的情况下，部分在案行为人往往表示被欺骗参与团伙工作，这种情况下认定行为人是否存在主观故意较为困难。二是主犯与从犯难区分。当前，网络诈骗犯罪绝大多数是共同犯罪。一个团伙实施网络诈骗基本上是一条龙服务。团伙的一线人员。先冒充司法工作人员等拨打电话，被害人把电话转到二线人员：由二线人员通知被害人涉嫌洗钱等，骗取对方的账户信息：再将电话转到三线人员，通知被害人办理银行转账，四线人员安排转账。从而达到非法占有他人财产的目的。那么，后介入者对先行者的行为是否承担共同责任，也是司法实践当中需要解决的问题。三是网络诈骗管辖难确定。在传统诈骗犯罪案件中，犯罪行为发生地或者犯罪结果发生地一般与被害人所在地一致，因此被害人向当地公安机关报案，一般不会出现管辖上的争议。但是网络诈骗犯罪会出现被害人所在地与犯罪行为发生地，特别是行为人实际取得财产的犯罪结果发生地不一致的情况。公安机关如果要求被害人到犯罪行为发生地或者行为人实际取得财产的犯罪结果发生地报案，不利于被害人行使诉权维护其合法权益。
筑牢防线
1月21日《人民公安报》的文章《加大网络反诈骗力度刻不容缓》建议，面对严峻的形势，加大网络反诈骗力度刻不容缓。其一，要加大网络反诈骗宣传力度。有关部门要运用多种形式大力宣传预防诈骗的重要性和预防诈骗的基本常识。并通过解剖典型案例，以案说法，揭露犯罪分子实施诈骗的手段和方法，让广大网民切实增强防诈骗意识，提高防范网络新型违法犯罪的能力。其二，要加大对诈骗信息的收集、分析和预警力度。相关部门要加强对诈骗信息的收集，认真进行分析研究，及时给广大网民发送预警信息，让全国用户能够及时查询和举报诈骗信息，最大限度防范网络诈骗案件的发生。其三，要加大对诈骗犯罪的打击力度。各级公安机关要与互联网管理部门联手，一方面加强网络管理，对诈骗网络及诈骗人员认真进行排查，净化网络环境，另一方面加强网络诈骗案件的侦破工作，彻底铲除网络诈骗滋生的土壤。
2015年12月2日《检察日报》的文章《遏制网络诈骗，需堵住搜索引擎竞价排名法律漏洞》认为，竞价排名可谓网络诈骗的必要环节和关键步骤。虽然媒体多次曝光一些假机票网站、假药网站通过竞价排名使其网站在搜索结果中排名首位，严重误导消费者上当受骗。究其根本，一方面，在行业自律上，尽管大多搜索引擎公司要求对申请竞价排名的企业和内容进行审核。但由于审核数量大、关键词涉及复杂的法律问题、引擎商逐利等因素，搜索引擎公司还是会放松审核要求，积极促成竞价排名以赚取利润，导致虚假网站的虚假广告、虚假宣传蒙混过关。另一方面，作为一个新兴的和高速发展的行业，我国对网络搜索引擎行业还没有相应的法律规定，使得竞价排名沦为一些诈骗网站的“帮凶”。此外，大部分消费者不了解竞价排名的规则，也为网络诈骗打开了方便之门。遏制愈演愈烈的网络诈骗，当务之急是堵住搜索引擎竞价排名的法律漏洞，明晰搜索引擎服务商的责任：通过专门立法，明确竞价排名的性质、网络服务商的责任以及网民知情权的保障方式：督促网络服务商出台行业自律规范，切实承担起应有的社会责任：加强政府监管，从根本上推动搜索结果客观中立。
2015年12月24日新华网刊发评论《谨防“惊心”骗局需完善网络“安全网”》称，网络交易平台在带给网络消费者全新的购物体验的同时，蓬勃发展的互联网商品交易也不断凸现出譬如网络诈骗、网络虚假广告、网络假冒伪劣商品等问题。因此搭建好网络安全“防护网”已经迫在眉睫。目前我国现有互联网法律法规虽然在实践中发挥了一些重要作用，但仍不完善，与网络管理执法工作实际需要不相适应，迫切需要健全互联网法规体系，实行依法管网、依法办网、依法上网。我们要加快立法进程，抓紧制定完善最亟需的法律法规，加强对现有法律法规适用网络管理的延伸和司法解释工作；同时，加大执法力度，壮大执法队伍，健全执法体系，落实执法责任，真正做到有法必依、执法必严、违法必究，构建网络管理新格局，形成“以合力管网”。
2015年5月15日人民网《遏制网络诈骗唯有源头治理》一文提到，在打击和防范网络诈骗犯罪上必须加强源头治理。这体现在两个方面，一方面是加强修法工作。我国《刑法》经过多次修改，但是并没有专门针对网络犯罪规定的条文，虽然有几个条文涉及计算机犯罪，但是远远不能适应现实情况的需要。司法解释涉及网络犯罪的更是寥寥无几，仅有中华人民共和国最高人民法院和最高人民检察院下发的《关于利用信息网络实施的诽谤等刑事案件若干问题的规定》等几个司法解释，这些司法解释虽在应对现实时起到一定作用，但远远不能适应现实形势。另一个方面是要强化网络运营商等方面的职责。我国网络犯罪问题突出，跟网络运营商没有尽到应有职责不无关系。倘若电信运营商、银行等机构和部门都能充分承担起社会责任、法律责任，执法部门能够进行有效监管、依法规范，我们有理由相信，一个有序、有信用的网络空间定将继续良性发展。
链接：防范网络诈骗小贴士
1，给自己的电脑和手机安装杀毒软件，定期杀毒应该成为一种习惯；
2，进行网银、支付宝操作时，要确保使用安全的浏览器和登录正确的网址；
3，在网上购物时，要选择正规、大型的电商。设置复杂支付密码，并定期更换，最好选择“密码+校验码”双重验证；
4，在网站注册账号时。只填带*号的必填项，尽量提供最少的个人信息；
5，不随意打开陌生邮件，尤其是带附件的邮件或者声称中大奖的邮件；
6，尽量别“蹭网”，公共场所的未知WiFi一定不要链接；
7，如今，在微信上测性格、运势等链接泛滥。这些链接通常会要求你提供姓名、年龄等基本信息，后台还会直接获取你的手机号码等信息；
8，不要把个人敏感照片、数据上传到云端；
一是全面清理整顿“400”等重点电信业务，涉案“400”号码数量从前期月均791个大幅降至6月份的89个，降幅达84%；
二是持续健全完善工作联动机制，依法配合相关部门关停涉案号码14万余个，查处案件近万起；
三是强化考核问责机制，查处企业违规143起，处理违规人员231人。
会议强调，尽管防范打击通讯信息诈骗专项行动取得了一定成效，但形势依然复杂严峻。会议重点围绕进一步加强防范打击通讯信息诈骗技术能力建设，对加快构建涵盖部省、政府和企业的多层次立体式技术防范体系提出工作要求。
一是部抓紧制定出台总体工作指导意见及相关标准规范，指导行业规范手段建设；
二是各省通信管理局要主动适应公安机关打击治理工作需要，加快技术手段建设和规范管理，为属地防范打击治理工作提供更有力支撑；
三是基础电信企业要按照相关工作部署要求，做好本企业各类技术手段规划建设和使用管理，全面提升企业技术管理管控能力。
2016年 8月28日，最后一名在逃的公安部A级通缉令嫌疑人郑贤聪向警方自首，徐玉玉案6名犯罪嫌疑人全部落网。这6名嫌疑人有5人来自福建泉州，其中3名是安溪人。
犯罪嫌疑人陈文辉、陈福地，是安溪白濑乡下镇村人。多位村民告诉记者，陈文辉、陈福地都是20出头，初中没毕业就辍学外出打工，但吃不了苦，也没学到一技之长，在外没赚到什么钱。
下镇村地处闽南大山深处，全村5000多人，家家户户种茶。村党支部委员陈光义告诉记者，尽管这几年茶叶市场不景气，但如果陈文辉、陈福地这些年轻人肯吃苦，踏踏实实种茶，一年赚个七八万甚至十几万元没问题。
陈光义说：“关键还是他们好吃懒做，觉得搞诈骗来钱快，才走上了犯罪道路。”
陈文辉等人从事诈骗的经历，在安溪具有代表性。2000年前后，一些台湾籍犯罪嫌疑人在闽南地区招聘人员，设立窝点，编造各类虚假信息，诱骗受害者通过ATM机进行转账操作。这类犯罪成本低、利润大、易复制，很快在安溪滋生蔓延。
当地多名公安民警告诉记者，一些村民从事诈骗“一夜暴富”，在村里盖起了高楼，这刺激更多人铤而走险。2005年前后，安溪一度成为全国发送诈骗短信最为集中的地方。
安溪县公安局刑侦大队负责人告诉记者，从近年来抓获的电信诈骗犯罪嫌疑人看，大多是文化程度低、无业、贪图享乐、游手好闲的年轻人。
连续13年专项整治，不少诈骗分子把窝点转向外地
电信诈骗让安溪背上了“诈骗之乡”的恶名。2007年，安溪被公安部列为电信诈骗重点整治县。
安溪县委相关负责人告诉记者，2004年以来，该县连续13年开展打击电信诈骗犯罪专项行动，“这是一场诚信保卫战”。据介绍，当地将打击、防范电信诈骗，作为考核党政干部绩效的重点指标。县、乡两级党委政府“一把手”是第一责任人，层层签订责任书，整治不力的乡镇将实行综治“一票否决”。
在电信诈骗一度猖獗的长坑乡，乡党委书记陈鲜明说：“我们对辖区可能存在电信诈骗窝点的村庄、山头，定期不定期进行‘地毯式搜索’，甚至挨家挨户突击检查，看看是否有批量电话卡、短信群发器、伪基站等作案工具，决不让诈骗分子有立足之地。”
安溪县政法委相关负责人告诉记者，经过十余年打击整治，诈骗分子在安溪设立诈骗窝点已经难以立足。2013年，公安部不再将安溪作为电信诈骗重点整治县。
但是，形势仍然不容乐观。近年来，安溪电信诈骗犯罪出现新的特点。持续高压打击下，不少安溪籍诈骗分子逃向其他省份甚至境外，设立窝点，广泛实施诈骗。从全国公安机关破获的案件看，安溪籍诈骗人员为数不少。
徐玉玉案件中，陈文辉等人在江西设立诈骗窝点；宋振宁案件中，犯罪嫌疑人上官某指使团伙成员在山东用“伪基站”发送诈骗短信。
安溪县公安局刑侦大队负责人介绍，近年来，安溪警方抓获的安溪籍电信诈骗嫌疑人中，外出作案的占到嫌疑人总数的一半以上。安溪魁斗镇党委书记戴庆加坦言，目前最让他头疼的是，外出作案的魁斗籍诈骗人员，很难有效管控。
一些公安民警在接受记者采访时提出，从全国范围看，各地对于电信诈骗打击力度不一，法律适用上存在差异。同样诈骗1万元，如果诈骗人员是在安溪被抓，不可能取保，至少要判处一年以上有期徒刑；而在有的地方可能会判缓刑，甚至退赃了事。因此，一些诈骗团伙逃向打击没那么严厉、处罚相对较轻的地区。
乡镇签订责任状，拔掉地域性电信诈骗犯罪“钉子”
2016年9月9日，一场特殊的诚信建设千人大会在安溪举行。会上，安溪县代县长刘林霜宣读了《致全县人民书》，严厉谴责了幻想“一夜暴富”走上电信诈骗道路的人。
最近，安溪县委、县政府印发县乡两级打击治理电信诈骗奖惩办法，各乡镇签订责任状，凡辖区人员从事电信诈骗等造成恶劣影响的，给予村居（社区）党支部书记免职处理，村居（社区）委会主任责令辞职或依法予以罢免，对乡镇党委书记、乡镇长、分管综治工作领导、派出所所长先行停职。
针对多地出现的地域性职业犯罪源头地，2016年2月举行的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第二次会议上，公安部明确提出，要坚决拔掉一批地域性职业电信诈骗犯罪的“钉子”，坚决扭转重点地区输出犯罪危害全国的状况。
尽管安溪现在已经不再被列为电信诈骗重点整治县，但今年以来，安溪籍人员外出作案问题引起公安部高度重视。“境内电信网络诈骗出现新的重灾区”，公安部刑侦局相关负责人介绍说，去年以来，公安部将河北丰宁、福建龙岩新罗区等7个地区，作为电信网络诈骗重点地区。经过强力打击整治，这7个地区作案呈现下降趋势。但同时，一批新的地域性职业犯罪群体疯狂作案，如大批安溪人将窝点设在外地甚至外国，实施各种类型诈骗犯罪。
安溪多位基层干部和公安民警表示，打击电信诈骗要“全国一盘棋”，遏制该类犯罪在全国范围内滋生蔓延，光靠一个地方或公安部门打击难以奏效。这些年安溪整治该类犯罪的力度不可谓不大，但诈骗人员一旦外出作案，当地就很难管控。
据警方介绍：到目前为止，该案已抓获全国各地电诈嫌疑人达20余个，追缴赃款2000多万元，查获电脑、手机、群发器、银行卡、交换机、POS机等作案工具100多部（台），端掉作案窝点13个，办案跨越10多个省市（区），为群众挽回损失1200多万元。专案组告知笔者，此案犯罪嫌疑人遍布全国30多个省市多达1000余人，涉案赃款估算达上亿元。
大数据调查电诈犯罪率惊人
当前电信诈骗犯罪已侵入我国31个省区市和新疆生产建设兵团，受害者覆盖各个年龄段、各种职业。
据笔者从公安部了解的数据显示，2011年、2012年、2013年、2014年、2015年全国通信信息诈骗分别发案10万起、17万起、30万起、48万起、59万起。2016年1月至7月，全国共立电信诈骗案件35.5万起，同比上升36.4%，造成损失114.2亿元。
电信诈骗发案呈现爆炸式增长趋势。多地警方表示，如果算上百姓受骗未报的案件以及诈骗未遂的案件，发案量与损失价值至少翻一番。一连串令人震惊的数字，足见目前我国电信网络新型违法犯罪十分猖獗。
我们来看看近期的大数据报告情况：
就国内360互联网安全中心最新的《2016中国电信诈骗形势分析报告》显示，固定电话和400/800号码已经成为诈骗电话的“重灾区”。这份报告显示，在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的56.0%；其次是400/800电话，占比为27.1%，两者占比超过80%。报告还显示，在用户接到的所有诈骗电话中，金融理财诈骗最多，其次是身份冒充诈骗。两者相加占比68.4%，接近全部诈骗电话的七成。
国内最大的网络电话服务商触宝电话了《2016年中国骚扰电话形势分析报告》。报告显示，从2015年8月至2016年7月，触宝电话共为用户拦截骚扰电话数量达到322亿次，平均每天产生大概9000万个骚扰电话。假设目前中国手机用户总数为10亿人，那么，平均每人每天将会接到近1个骚扰电话。
大数据安全专家表示：“伴随着智能手机的普及，骚扰电话、诈骗电话增速明显，正在逐步取代电脑病毒、钓鱼网站成为移动互联网时代用户信息安全的新威胁。”
随着移动互联网的普及，犯罪分子的诈骗手法也跟着升级。腾讯支付安全联合艾瑞咨询《2016腾讯支付安全大数据报告》显示，支付诈骗骗术五花八门，其中冒充公检法占比38%，位居第一；冒充客服其次，占比12%；诈骗短信、电话紧随其后，占比11%。
据360安全专家刘洋介绍，最近一年来，随着手机支付、快捷支付等现代网络支付方式的兴起，骗子们也开始更多利用新的支付方式进行诈骗。例如微信红包诈骗、微信AA红包诈骗等。这些诈骗手段比较新颖，让人难以识破。
电诈案为何有机可乘
大量案例显示，相关行业监管、网络管控上存在管理漏洞，给了电信诈骗疯狂蔓延的空间。
在通信行业方面，目前有大量境外网络改号电话进入千家万户，手机、宽带、上网卡等电信业务记名而非实名的问题仍然严重；虚拟运营商行业管理混乱，违规开卡、随意修改显号归属等问题突出。例如，近日引发关注的清华大学教授被骗1760万元案，受害人接到显示为北京的电话号码，实际却是犯罪分子在境外窝点使用北京电信一家商销售的“中继线业务”接入。
“改号电话在国内顺利‘落地’，很大程度上是电信运营商为了逐利，将服务器和中继线业务层层出租，对境外改号电话不进行拦截、过滤。”湖南省公安厅刑侦总队重案支队副支队长郭建华说。
在金融行业方面，大量非实名银行卡被犯罪分子用来转账提现，网银转账金额、登录IP无限制被诈骗集团大肆利用，银行卡安全防护存在隐患易被不法分子复制、盗刷，一些第三方支付企业不落实实名制，不法分子提供虚假资料就可申请POS机。2015年，福建厦门发生一起单笔被骗金额达1544余万元的电信诈骗案。经调查发现，诈骗分子用以转账、取现的银行账户达1300多个，无一是实名银行卡。
第三方支付平台存在致命漏洞，为电信诈骗套现提供可能。据媒体报道，今年7月至8月上旬，福建厦门发生电信网络诈案千起，其中通过第三方支付平台转移赃款达50%以上，涉案金额近千万元。同时，今年以来北京、天津、山西、陕西、四川、河北、安徽、广东等多地公安机关相关预警。如果不堵死这条犯罪通道，电信诈骗就不会收手。
在网络安全方面，犯罪分子能轻易入侵教育、医疗、车管等官方网站，大量窃取个人信息再卖给诈骗团伙，为其“精准诈骗”提供条件，木马病毒、钓鱼网站等能轻易窃取储户银行账户、密码信息，甚至远程操控账户。
巨大的灰色产业群也成为电信诈骗的帮凶。一些不法人员从事盗取贩卖公民个人信息、开办贩卖银行卡、利用“伪基站”发送信息、提供通信线路、专业转账取款、专业洗钱、开发网络改号软件、制作木马程序等灰色产业，在与电信诈骗犯罪分子的合作中获利，不少还建立相对固定的合作关系，形成犯罪网络。
对此，北京律师贺小虎直言：“当前的个人信息状况可以用‘裸奔’来形容。公民个人信息被当做商品在网上兜售，有的兜售方甚至打着‘诚信’的名义出售公民个人信息。早在2009年，侵犯个人信息行为就已经入刑，其中规定：违反有关国家规定，出售个人信息的可能构成犯罪。然而，这个‘国家有关规定’是什么？目前还没有一部统一、专门的个人信息保护法，所以造成现在缺乏行业性规划或者技术标准的情况，这是造成公民个人信息泄露的一个主要原因。”
上海市公安局刑侦总队二支队副支队长薛勇表示，犯罪团伙拥有大量电话卡和银行卡，说明运营商实名制没有完全落实，很可能存在一些员工非法寻租、参与犯罪。银行也存在发卡泛滥，实名制未落实、银行网络在境外转账分解资金缺乏限制等现象，这些是导致电信诈骗案猖狂肆虐的根源所在。
严打电诈捷报频传
党中央、国务院对打击治理电信网络新型违法犯罪高度重视。、总理和孟建柱等中央领导同志多次作出重要批示指示，要求采取综合措施，重拳出击、严厉打击，切实遏制电信诈骗犯罪蔓延趋势，有效维护人民群众根本利益。
专项行动开展以来，公安部在外交部、国家安全部、国台办、海关总署、质检总局、民航局等部门协助下，先后16次组织各地公安机关赴境外开展警务合作，共捣毁跨境电信网络诈骗窝点58个，抓回犯罪嫌疑人1015名，破案3000余起。
最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会六部门日前联合印发《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。其中规定“电信企业要严格落实电话用户真实身份信息登记制度”“要采取措施阻断改号软件网上、搜索、传播、销售渠道”等，可谓是防范打击电信网络诈骗犯罪的又一记“重拳”。
来自公安部网站报道，今年1月至9月，全国共破获电信网络诈骗案件7.7万起，查处违法犯罪人员4.3万名，同比上升2.3倍，打掉各类诈骗犯罪团伙6200余个，捣毁诈骗窝点6900余个，收缴赃款、赃物价值人民币23.4亿元，为群众避免损失47.5亿元。
截至目前，公安部治理电诈中心已冻结全国涉案账户40余万个，冻结资金11亿余元；通过工作减少群众损失18亿余元；关停涉案手机号码13万余个、400号码近3万个，处理伪基站假链接1万余个。
电信诈骗花样翻新
近期，安徽省泗县公安局经侦大队、刑侦大队、治安大队、技侦大队和网安大队对多年来发生在百姓身边的电信诈骗案件进行了梳理归纳，总结出常见的电信诈骗使用的花招，并提醒人们在防此类诈骗时要做到不轻信、不透露、不转账，以免上当受骗。
部分新型手法如下：
微信伪装身份诈骗。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
微信假冒代购诈骗。犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。
微信虚假爱心传递诈骗。犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式在朋友圈里，引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
微信点赞诈骗。犯罪分子冒充商家“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”“公证费”“保证金”等形式实施诈骗。
微信公众账号诈骗。犯罪分子盗取商家公众账号后，“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。
虚构诈骗。犯罪分子在互联网上留下提供的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
虚构车祸诈骗。犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。
冒充公检法电话诈骗。犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
虚构绑架诈骗。犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。虚构手术诈骗。犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。
电话欠费诈骗。犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。
退款诈骗。犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。
网络购物诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。
办理信用卡诈骗。犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”“中介费”“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。
刷卡消费诈骗。犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。
快递签收诈骗。犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。
医保、社保诈骗。犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
补助、救助、助学金诈骗。犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到账查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。
机票改签诈骗。犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
PS图片实施诈骗。犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。
冒充黑社会敲诈类诈骗。犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。
提供考题诈骗。犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。
ATM机告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
伪基站诈骗。犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。
金融交易诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。
兑换积分诈骗。犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定账户；或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等，如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。
二维码诈骗。犯罪分子以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
“响一声”电话诈骗。骗子利用自动拨号软件和手机等设备，24时不间断拨打受害者手机电话，这类电话往往只响一次，用户在看到手机中的未接电话后，好奇心理作祟，往往会进行回拨，一旦进行该行为，用户手机话费就会被悄然吸走。
微信抢红包诈骗。轻信不明红包，个人信息被泄露。近日，孙女士被朋友拉进一个微信群里，群成员都不是实名，大多都互不相识。突然群里有人发红包，她就习惯性地抢了一个，点开后显示中了200元现金礼包，但是领走现金需要填写姓名、身份号及领取礼金的银行卡号。于是，孙女士按照要求输入了个人信息，随后收到了申请提现的验证码短信。根据提示，孙女士输入了验证码，结果发现银行卡中的三万余元被转走。
域外应对电诈顽疾的狠招
电信诈骗已经成为各国社会“顽疾”。那么在国外，他们是如何严防电信诈骗，从源头堵住这些骗局的呢？
德国。德国2003年通过的《联邦反垃圾邮件法案》规定，任何机构向用户发送推销商品和服务类手机短信，都要经过用户的书面同意；在21时至次日8时发送广告信息，须再次征得用户同意。即使获得同意，商家短信也要注明“广告”字样。同时，德国有严格的实名制登记制度，并且和个人信用挂钩，信用过低无法在银行、电信和网络等机构开户。许多德国银行不仅有防范措施，还有“追讨”服务。只要收款人在德国，而且事件发生时间在一个月内，银行就能帮客户把钱追回来。已建立完备的个人信用网络。所有人在银行开户，签订手机、网络等合同时，都必须进行实名登记。工作人员会严格审核用户身份，并签订“信用合同”，报备到德国信用信息处理机构。
日本。警方与银行联动，对账户的异常交易进行监控。对ATM机单日及单次转账额度进行限制。禁止账户买卖，规定在柜台转账超过15万日元时必须出示身份证。日本还有一种“手机会话分析”软件，它收录了大量诈骗高频词汇，能结合接听者语调的变化判断是否为诈骗电话。一旦认定是诈骗电话，手机就会发出警报声，并在屏幕上做出提示。2007年，日本议会通过了《假冒账户存入受害者救济法》，授权银行对可疑账户进行冻结，并对受害人的债务减记、受骗金额返回等做出规定。
大家早上好。近年来，随着移动互联网终端和新型网络金融业务的迅速发展，利用电信、网络虚假信息、从事诈骗活动已经成为危害人民群众财产安全和合法权益的一个社会问题，其犯罪成本低、收益高、侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，严重损害了社会诚信和经济社会秩序。
作为国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作联会成员单位，人民银行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，主动作为、综合施策，出实招、见实效。近年来与各相关部门加强协作，密切配合，构筑金融业支付结算安全防线，以实际行动践行“支付为民”宗旨，守护人民“钱袋子”，在打击和治理电信网络新型违法犯罪中发挥了重要作用，取得了阶段性成效。
一是持续打击防范电信网络诈骗。督促银行机构和支付机构严格落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》相关要求，推动银行机构完善系统功能，加强账户实名制管理，全面落实个人账户分类管理，实行账户限额管理措施。目前全县开立Ⅱ类账户和Ⅲ类账户分别为 户、 户；实施买卖账户黑名单惩戒机制，单位和个人违规向不法分子出租、出借、出售银行账户和支付账户，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户；调整自助柜员机转账管理政策，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，为保护人民群众财产安全，为挽回资金争取时间；严格特约商户审核，强化收单业务风险监测，要求收单机构每年独立开展至少一次现场巡检，从资金源头实施管控。
一、引言
电信诈骗在当今世界已经滥觞，手段之多，范围之广令人惊愕。国家打击力度层层加码，电信诈骗却依然雨后春笋遍地可见。防骗宣传铺天盖地，上当受骗的受害人数量仍在攀升，危害严重，不可谓不是中国如火如荼的法治建设的瓶颈，不可谓不是现代法律之殇，在完善执法漏洞之际，找出解决电信诈骗关键环节迫在眉睫。
二、现状分析
中国企业家杂志（新华社：邹伟、郑良、刘良恒、叶前2016年9月15日发）指“出近10年来，我国电信诈骗案每年以20%-30%的速度快速增长。2015年全国公安机关共立电信诈骗案件35.5万起，同比上升36.4%，造成损失114.2亿元。2013年至今，全国共发生被骗千万元以上的电信诈骗案件104起，百万元以上的案件2392起。”在网络碎片化侵入社会生活的背景下，诈骗手段多样多边，内容和对象精准，范围广泛。政府对电信诈骗“全面宣战”严厉打击，社会“全民武装”积极防骗。从手段上总结经验，从时间上分析规律，从立法和电信金融制度上加强“防火墙”建设，如此官民一致仍对电信诈骗显得捉襟见肘。台湾国际电信诈骗犯被遣送回国、多个诈骗村爆出、徐玉玉等被害人惨剧发生，不断扰乱社会生活秩序和社会经济秩序，打击电信诈骗刻不容缓。如此捉襟见肘又刻不容缓的现状让我们不得不思考从源头打击电信诈骗，即预防与制裁的制度设计理论研究。
三、概念与特点分析
理论研究的基础是概念研究，首先必须深入分析电信诈骗的概念与特点。电信诈骗属于诈骗的一种，它由“电信”和“诈骗”两个部分组成，因而也综合了这两个方面的特征。
（一）衍生于诈骗而分解。诈骗伦理基础是“人性恶”论。诈骗行为自古以来便存在，由主体、内容、手段、对象构成。它最初衍生于骗。圣经记载上帝对亚当说智慧树上的果实不可吃，如若吃了，必定死亡，结果夏娃受了蛇的诱惑，吃了智慧果并让亚当也吃了。事实证明，亚当夏娃没有死，而是能明白是非善恶，知道羞耻。这大概是西方最早的“骗”例。圣经又记载雅各趁着他兄弟以扫饥饿而趁机用扁豆汤换取了他的长子名分。这大概是西方早期历史上最惊人的骗局了，以小骗大。谎言是骗的最原始形式，谎言也就是一句话的问题，骗也就具有低成本的特点。诈骗的基本构成是主观和客观构成。主体和对象是人，因而也就具有主观性。骗是由于获取利益的驱动，多为财产性利益，受骗者由于保护利益的驱动，包括自己和他人的生命财产既得利益或可得利益。诈骗的内容和手段则是客观的，受具体案件和社会物质条件的约束。诈骗可以分为三个基本层次：第一层次是一般的欺骗、说谎行为，第二个层次是普通违法侵权行为，第三个层次是犯罪行为。这主要是根据诈骗的危害程度进行的分类，由弱到强。三个层次的主线是侵犯的法益相同，即诚信价值和受害人的财产或其他利益。第三个层次的诈骗，又是狭义的诈骗，即刑法中规定的诈骗，具有社会规范最后一道防线性质。诈骗表现形式的本质在于诈骗手段，诈骗手段是诈骗的关键要素，具有时间和空间双维度性。时间维度是指诈骗从古至今存在纵线的维度，它从简单的口头到书信、合同、信用卡、保险单、网络，随语言载体新形式而不断纵向展开。空间维度是指诈骗从手段上定性诈骗区别于与其他行为如偷窃、抢劫、绑架等侵害他人人身财产利益的行为，或信用卡诈骗、合同诈骗、保险诈骗、招摇撞骗等带有欺骗性质的行为。
（二）基于电信技术而生成。电信包括电话、网络、短信等方式，是现代通信技术的发展成果，是信息技术革命的产物。可以从主体、技术、信息三个方面分析电信技术的概念与特点。主体上，电信技术源于广大群体方便的需求，目的是将缩短现实交流距离实现远程交流，以传递人与人的信息为基本形式。信息是传递的载体，这种信息囊括每个个体不断生成的信息，具有时间空间内容的爆炸性，而这种信息是以个体定点定人三维标准碎片化形式存在的。技术上，电信是信息技术的产物，包括一切信息技术的特点，如更新换代快、技术含量高、发展具有无限延展性。所有这些特点使得广泛远程群体的信息爆炸内容在电信网中以碎片化的形式存在。
四、预防与制裁
从运作模式不难看出诈骗运行模式是主体、对象和路径。电信与诈骗交叉生成电信诈骗，其糅合了电信与诈骗的特征。打击诈骗的有力突破点并非各个击破而是集中力量阻断路径。首先在犯罪主体控制上，涉及到立法、执法、司法、守法等法制建设的各个环节，涉及思想与制度层面，也不止于法律层面，还涉及到经济、教育、文化等社会层面。其次在犯罪对象控制上，过度防范是对诚信危机的加剧、对社会关系的恶化、对人性恶理论的全面投降。最后电信诈骗的表现形式的本质是手段，手段承载的基本内容是信息，打击电信诈骗的最佳政策是信息制度建设。当路径得到阻断，主体与对象就难以连结，诈骗行为也就难以成就。
阻断途径的制度设计在三大方面。第一，建立个人信息保存制度。每一个社会个体都是独一无二的存在，姓名、电话、住址、身份证、家庭成员、工作、民族以及发生的事件将这个个体定位于世界。所有这些内容都构成个人信息。每个个体都是群体的个体，家庭、单位、团体、国家、组织，每个个体都将自己的信息登入这些集体证明其身份属性或证明其利益属性。由此而衍生出各种机构、团体、企业、单位的信息登记，如政府部门登记收录信息、学校学生登记信息、医疗机构患者信息、金融机构客户信息、社会团体成员信息、公司员工信息、商店会员登记信息。作为信息保存的政府部门、学校医院等事业单位、银行等金融机构、社会团体、公司、商店必须承担保存与合理使用的责任：首先建立这些单位职工信息保密制度文化，对泄漏信息的职工进行纪律处分。其次完善信息处理程序保障，对信息的获取要求手段合法、对信息的交接登记手续齐全。最后对过期信息要立即毁灭不得倒卖，要密切监督这一程序的处理。第二，提升信息防泄漏技术。一方面在预防上，现代信息社会，许多信息已经不止于纸质，还存在与网上。而网络作为具有无限延展性的技术，黑客与复制把信息置于危险境地。多数单位注重档案的保存却忽视网络技术的安全防范，以为网络密码是保险，对“白客”的忠告视而不见。各单位应当加强网络漏洞修补，必须与专业网络技术人员形成新的合作模式。常见的有：1、聘任制：适用于政府机构、事业单位和规模大业务多的公司。2、合同制：根据特定的网络设计或安全漏洞任务建立，属于定期模式。3、随意制：单位定期逛“白客”论坛，发现本单位网络安全漏洞后与具体发现者面议的形式。另一方面在制裁上，对非法获取和倒卖信息的制裁与打击也不可放松。第三，消除信息不对称的制度障碍。受骗者受骗的最大原因是信息的不对称，表现在：1、不知道亲人是否发生事件，如交通事故。2、不知道机构政府手续，如无预付款。3、不知道技术花样，如篡改来电电话号码显示。4、不知道是违法犯罪，如贪便宜分赃或购入非法财物。5、不知道是不科学的，如迷信神医。解决的途径包括：1、规范署名通知形式，对冒名发送通知信息者在电信实名制基础上建立信用记录，不良记录到达一定程度则进行通告或罚款处罚。2、建立公告信息系统，对每个基层单位和组织公布政府和金融机构等办事程序，以备查询。3、鼓励技术、法律、科学宣讲栏目，举办诈骗与防范文艺活动，消减知识信息不对称。
电信诈骗是现代法律之殇，更是现代信息法律制度之殇。当传统诈骗结合现代电信的时候，传统的各个击破打击手段远远不够，只有从关键即路径上阻断，从信息上进行管制的制度建设才是最佳良方。
参考文献：
[1] 尼葛洛庞帝，胡勇译.数字化生存[M].海南出版社，1997
